비트코인은 주로 디지털 자산이나 가치 저장 수단으로 많이 알려져 있지만, 최근에는 디파이(DeFi, Decentralized Finance) 영역에서도 중요한 역할을 하고 있어요. 디파이는 블록체인 기술을 기반으로 한 탈중앙화 금융 시스템을 의미하며, 전통적인 금융 시스템을 대체하는 혁신적인 투자 방식이에요. 비트코인은 이더리움 같은 다른 플랫폼에 비해 디파이에서의 사용이 적었지만, 점차 비트코인 기반의 디파이 서비스들이 발전하면서 투자 기회가 많아지고 있어요. 이번 글에서는 비트코인을 활용한 디파이 투자 방법에 대해 자세히 알아볼게요.
1. 비트코인을 Wrapped Bitcoin으로 전환하기
비트코인을 디파이에 활용하기 위해서는 주로 ‘래핑’이라는 과정을 거쳐야 해요. 이 과정에서 비트코인을 이더리움 블록체인에서 사용할 수 있는 형태로 변환한 것이 바로 Wrapped Bitcoin(WBTC)이에요. WBTC는 이더리움 기반 ERC-20 토큰으로, 1:1로 비트코인과 가치가 연동돼요. 이를 통해 비트코인 홀더들도 이더리움 디파이 생태계에 참여할 수 있어요. WBTC는 다양한 디파이 플랫폼에서 유동성 공급, 대출, 스테이킹 등에 사용할 수 있어요. WBTC를 얻으려면 다양한 거래소나 지갑 서비스를 통해 비트코인을 WBTC로 변환할 수 있어요.
2. 유동성 풀에 비트코인 제공하기
디파이에서 유동성 공급자는 거래소나 프로토콜에 자산을 예치해 유동성을 제공하고, 그 대가로 거래 수수료나 이자를 받아요. 비트코인을 활용한 유동성 공급도 가능한데, 주로 비트코인과 다른 자산(예: 이더리움, USDT 등)의 거래 쌍을 제공하는 풀에 자금을 예치할 수 있어요. Uniswap, SushiSwap 같은 탈중앙화 거래소(DEX)는 WBTC를 활용한 다양한 유동성 풀을 운영하고 있어요. 유동성을 제공함으로써 높은 수익을 얻을 수 있지만, ‘영구적 손실’이라는 리스크도 존재하기 때문에 신중한 접근이 필요해요.
3. 비트코인 담보 대출 서비스 이용하기
디파이에서 비트코인을 활용한 또 다른 방법은 비트코인을 담보로 대출을 받는 것이에요. 비트코인을 보유하고 있지만 이를 매도하고 싶지 않은 경우, 디파이 플랫폼에서 비트코인을 담보로 맡기고 이더리움, USDC 같은 자산을 대출받을 수 있어요. 대표적인 플랫폼으로는 MakerDAO, Compound, Aave 등이 있으며, 이들 플랫폼에서는 WBTC를 담보로 다양한 암호화폐를 대출받을 수 있어요. 담보를 맡김으로써 디파이 생태계에서 유동성을 확보하면서도 비트코인의 가격 상승을 누릴 수 있어요. 다만, 담보율이 일정 수준 이하로 내려가면 청산 위험이 있기 때문에, 담보 관리에 유의해야 해요.
4. 비트코인 스테이킹하기
디파이에서 스테이킹은 보유한 자산을 일정 기간 동안 예치하여 그에 대한 보상을 받는 방식이에요. 비트코인은 지분 증명(PoS) 방식의 블록체인이 아니기 때문에 본래 스테이킹이 불가능하지만, 디파이 플랫폼을 통해 WBTC 같은 토큰을 스테이킹하는 방식으로 보상을 받을 수 있어요. 이를 통해 비트코인을 장기적으로 보유하면서도 추가적인 수익을 얻을 수 있어요. 스테이킹을 제공하는 플랫폼으로는 Curve, Yearn Finance 등이 있으며, 스테이킹 기간과 보상률은 각 플랫폼에 따라 다르기 때문에 꼼꼼히 비교하는 것이 좋아요.
5. 비트코인 디파이 프로젝트에 참여하기
최근에는 비트코인을 직접 활용한 디파이 프로젝트들도 많이 등장하고 있어요. 이들 프로젝트는 비트코인 네트워크와 디파이를 결합한 새로운 형태의 금융 서비스를 제공하고 있어요. 예를 들어, RSK는 비트코인 네트워크에 스마트 계약 기능을 추가한 프로젝트로, 이를 통해 비트코인을 활용한 디파이 서비스를 제공해요. 또한 Sovryn이나 BadgerDAO 같은 프로젝트들은 비트코인을 중심으로 한 디파이 플랫폼을 개발하고 있어요. 이러한 프로젝트에 참여하면 비트코인을 보다 적극적으로 디파이에서 활용할 수 있어요.
6. 디파이 보험으로 리스크 관리하기
디파이는 높은 수익률을 제공하지만 그만큼 리스크도 존재해요. 해킹, 스마트 계약의 취약점, 가격 변동성 등의 위험이 있어요. 이를 대비해 디파이 보험을 활용할 수 있어요. 대표적인 디파이 보험 플랫폼으로는 Nexus Mutual, InsurAce 등이 있으며, 이들 플랫폼은 디파이 투자 시 발생할 수 있는 다양한 위험을 보장해줘요. 비트코인을 담보로 대출받거나 유동성을 제공할 때, 보험을 통해 리스크를 관리하는 것이 중요해요. 보험료가 추가 비용이 될 수 있지만, 큰 손실을 방지할 수 있는 안전망 역할을 할 수 있어요.
비트코인을 활용한 디파이 투자는 전통적인 투자와는 다른 매력을 지니고 있어요. 높은 수익률을 기대할 수 있는 동시에 리스크도 존재하기 때문에, 신중한 전략과 리스크 관리가 필요해요. 디파이의 발전과 함께 비트코인의 활용 가능성도 계속해서 확대되고 있기 때문에, 이를 적극적으로 탐색하고 투자 기회를 찾아보는 것이 중요해요.